ระบบการตรวจสอบข้อมูลลูกค้าคืออะไร

รวมคำถามและคำตอบที่ลูกค้าถามบ่อย

ระบบการตรวจสอบข้อมูลลูกค้า' คือระบบที่ตรวจสอบข้อมูลตัวตนและข้อมูลทางการเงินของลูกค้า เพื่อสร้างระเบียบธุรกรรมทางการเงินที่มั่นคง โดยขั้นตอนการยืนยันตัวตนที่ดำเนินการหลังจากสมัครใช้แอปพลิเคชัน Hanpass เป็นส่วนหนึ่งของ 'ระบบการตรวจสอบข้อมูลลูกค้า' นี้ ตาม 'พระราชบัญญัติว่าด้วยการรายงานและการใช้ข้อมูลธุรกรรมทางการเงินเฉพาะ' การตรวจสอบข้อมูลลูกค้าต้องดำเนินการซ้ำทุก 1 ถึง 3 ปีตามเกณฑ์การประเมินความเสี่ยง ซึ่งเป็นข้อกำหนดที่สถาบันการเงินทุกแห่งในประเทศเกาหลีถือปฏิบัติร่วมกัน Hanpass ดำเนินการตรวจสอบข้อมูลลูกค้าซ้ำทุก 3 ปี เพื่อให้บริการทางการเงินที่ปลอดภัยและโปร่งใสยิ่งขึ้นแก่ลูกค้า 1. ข้อมูลที่จำเป็นสำหรับการตรวจสอบข้อมูลลูกค้าซ้ำมีอะไรบ้าง • ข้อมูลสำหรับการตรวจสอบข้อมูลลูกค้า ได้แก่ ชื่อ-นามสกุล ข้อมูลบัตรประจำตัว ภาพถ่ายบัตรประจำตัว ที่อยู่ ข้อมูลติดต่อ และวัตถุประสงค์ในการโอนเงินระหว่างประเทศ เป็นต้น 2. ผู้ใดต้องดำเนินการตรวจสอบข้อมูลลูกค้าซ้ำ และเริ่มเมื่อใด • ผู้ที่ต้องดำเนินการตรวจสอบข้อมูลลูกค้าซ้ำ คือลูกค้าที่ผ่านการยืนยันตัวตนมาแล้วเกิน 3 ปีนับจากวันที่ยืนยันตัวตนเสร็จสมบูรณ์ โดยลูกค้าที่เข้าเกณฑ์จะต้องผ่านขั้นตอนการยืนยันตัวตนอีกครั้งตามรอบระยะเวลาดังกล่าวเมื่อทำรายการโอนเงิน 3. หากไม่ดำเนินการตรวจสอบข้อมูลลูกค้าซ้ำจะเป็นอย่างไร • หากไม่ดำเนินการตรวจสอบข้อมูลลูกค้าซ้ำ การใช้บริการโอนเงินระหว่างประเทศจะถูกจำกัด